蔡冰
課程
“嚴監管”下商業銀行風險意識與主動合規管理
2019-04-23 更新 964次瀏覽
課程大綱
第一講：監管風暴下的商業銀行合規管理要求
1.中國銀監會發布的20條新規，操作風險強打補丁的深刻含義
2.郭樹清監管風暴及穿透監管思路
3.中國銀保監會重要講話精神對銀行業的影響
4.中國銀保監會開出史上最大罰單
5.中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業務條線，納入銀行全面風險管理體系中……”
6.回顧與前行（2017-2019年）監管處罰對銀行業合規開展業務的思考
小結：2019銀行業“嚴監管”仍為主旋律
第二講：合規內涵與合規風險基本內容
1.合規的內涵與本質
1）《合規與銀行內部合規部門》（巴塞爾銀行監管委員會）
2）《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》
3）《商業銀行合規風險管理指引》
2.合規是銀行發展的生命線
3.合規“四不讓”
4.合規的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示與思考：敬業、責任、危機和感恩——銀行從業人員具備的素養
5.合規風險的內涵
案例啟示與思考：
案例一：責任的帶來的啟發
案例二：持槍搶劫案的啟示
案例三：銀行被成功騙貸的啟示
6.銀監會客戶經理十個嚴禁（客戶經理）
小結：銀行從業人員職業道德警句
第三講：基層網點不合規案例與現象分析
1.全面認識商業銀行基層機構風險管理
2.銀行業務中的合規風險案例解析
案例一：追求業績規避風險的案件啟示
案例二：人情代替制度的取款案的啟示
案例三：客戶經理內外勾結案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡的啟示
案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示
小結：遵章守法細操作，落實就在每一天。
第四講：員工行為排查及員工風險案例分析
1.能力風險與道德風險
2.違規和風險是什么關系？
3.網點合規風險、員工道德風險、業務操作風險、安全保衛風險、外部因素導致的風險
4.員工行為排查（8小時內外）
5.會計及臨柜業務“四十禁”（運營人員）
案例啟示與思考
案例一：一小時內發生的真實案例思考
案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示
案例三：一位過失者自白的啟示
案例四：行為識別判斷案例
6.銀監會規范從業人員行為管理——《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》
小結：任何不良道德風險苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。
第五講：合規管理與金融職務犯罪預防
1.明確合規管理的三大理念
2.內控合規管理的內容
1）管理的核心：“規”的遵循
2）內部制度流程的設計與制定合乎外部的“規”
3）內外部規矩的執行與監控
4）違規事件的處理和整改
3.合規風險管理的主要流程
1）合規風險管理計劃
2）規章制度管理
3）合規手冊
4.合規管理責任體系
1）專業管理
2）全員有責
3）高層負責
4）監督制衡
5.不合規的后果
6.金融犯罪概念、危害和原因
7.金融職務犯罪類型和特點
8.金融犯罪的原因
1）非法獲取公民信息罪
案例一：銀行員工售賣客戶資料
案例二：銀行客戶經理破解查詢密碼
2）洗錢罪
案例一：職務侵占洗錢案
案例二：貪污款跨境洗錢案
3）非法吸收公眾存款罪
案例：山東梁某非法吸收公眾存款案
4）非法集資詐騙罪
案例：天津特大集資案
5）違法發放貸款罪
案例：某縣銀行行長違法放貸罪
6）貸款詐騙罪
案例：借款人偽造資料申請貸款詐騙銀行
7）信用卡詐騙罪
案例：信用卡透支詐騙案
8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
案例：銀行客戶經理盜取客戶資料
9）銀行工作人員貪污罪
案例：銀行工作人員貪污金庫款獲刑
10）銀行工作人員受賄罪
案例：銀行行長借買房索賄
案例：銀行信貸經理收受賄賂
視頻：某國有銀行高管受賄帶來的啟示
11）挪用公款罪
案例：銀行主管挪用公款案
小結：銀行員工遠離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心
第六講：建立企業合規文化，營造全員風險意識氛圍
1.樹立正確的人生三觀
2.強化合規意識，筑牢風險屏障
3.風險文化的構建—至上而下的工程
4.風險文化——風險管理制度
1）建立違紀違規舉報制度
2）推行管理問責制
3）完善重要崗位人員監督與制約機制
4）員工行為排查
5）領導典范
5.風險文化——制度與執行
6.合規管理技巧——共情與心理邊界
7.培養合規的“四種意識“文化
小結：算好人生七筆賬，走好人生每一步！
課程標簽：法律法規
